Binance es una empresa global que opera el mayor exchange de criptomonedas, en términos de volumen diario de operaciones, ofreciendo diversos servicios financieros como contratos futuros, mercados persona a persona (P2P) y hasta bots de trading. La empresa, fundada en 2017 por el empresario chino Changpeng Zhao, ha enfrentado desafíos legales y regulatorios, incluyendo multas y prohibiciones en varios países.

¿Qué tipo de banco es Binance?

Binance no es un banco, sino una plataforma de intercambio de criptomonedas que facilita la compra, venta y negociación de una amplia variedad de activos digitales, incluyendo criptomonedas, tokens y otros productos financieros relacionados. Aunque Binance no es un banco, ofrece servicios típicos de las finanzas tradicionales, tales como trading de criptomonedas, staking, préstamos, pools de liquidez y hasta tarjetas de débito cripto.

¿Cuál es la historia de Binance?

La historia de Binance comienza en 2017, cuando Changpeng Zhao, también conocido como CZ, fundó el exchange. La visión de CZ era crear una plataforma de criptomonedas que ofreciera una forma rápida, segura y de bajo costo de intercambiar activos para los usuarios de todo el mundo.

¿Cómo ha sido la vida de Changpeng Zhao?

La vida de Zhao no ha sido sencilla: aunque nació en China, su familia se tuvo que exiliar debido a los conflictos que generó la masacre de Tiananmen (1989). El joven Changpeng llegaría a Canadá a los 12 años. Trabajaría como empleado de medio tiempo de McDonald’s, para luego conseguir un cupo en la Universidad McGill en Montreal y obtener una pasantía en la Bolsa de Valores de Tokio. Finalmente, llegaría a China para convertirse en un empresario, pero el idilio duró poco al ser Binance prohibida en territorio chino.

En poco tiempo, Binance experimentó un crecimiento meteórico y se convirtió en uno de los exchanges de criptomonedas más grandes del mundo en términos de volumen de operaciones. Su enfoque en la innovación tecnológica y la satisfacción del cliente contribuyó a su rápido ascenso para el año 2018.

En mayo de 2019, Binance sufrió un hackeo en el que se sustrajeron 7.000 Bitcoin (BTC) del exchange. Para evitar represalias y en aras de cumplir con sus responsabilidades, el exchange reembolsó a los usuarios afectados y fortalecieron aún más sus medidas de seguridad.

Durante este período, a su vez, Binance no solo se centró en el crecimiento interno, sino que también se expandió a través de adquisiciones estratégicas. Adquirieron Trust Wallet, una cartera de criptomonedas líder, y presentaron Binance Launchpad, una plataforma para el lanzamiento de tokens.

Para septiembre de 2020, la empresa lanzó su Binance Smart Chain, una red que le permitía desarrollar su propio ecosistema de criptomonedas. Para esta misma época, Binance continuó desarrollando nuevos productos y servicios, incluida la introducción de Binance USD (BUSD), una stablecoin respaldada por USD, y el refrescamiento de su red con la BNB Chain. Sobre este tema, en CriptoNoticias tenemos un artículo en donde profundizamos sobre todos los detalles de BNB Chain.

¿Qué es la Binance Smart Chain?

La BNB Chain es una plataforma de persona a persona (P2P) diseñada para facilitar el desarrollo, así como la ejecución de aplicaciones descentralizadas (dApps) y contratos inteligentes. Originalmente conocida como Binance Smart Chain (BSC), la BNB Chain ha evolucionado para convertirse en un ecosistema más amplio que incluye varias redes interconectadas, ganando cada vez más terreno desde su lanzamiento en el año 2020.

En mayo de 2021, el IRS inició una investigación sobre Binance en relación con el uso de criptomonedas por parte de residentes de EE. UU. para transacciones ilegales, en colaboración con el Departamento de Justicia. Este fue uno de los eventos que desató una persecución contra Changpeng Zhao y los directivos de Binance para aumentar la regulación sobre el exchange.

Zhao terminó en la cárcel

En noviembre de 2023, Zhao se declaró culpable por cargos relacionados con el incumplimiento de medidas antilavado de dinero presentados por el Departamento de Justicia. El empresario fue apresado y, para mediados de 2024, cumplió una condena de meses en una prisión estadounidense. Debido a esta situación, Zhao renunció a su puesto como CEO del exchange y fue sustituido por Richard Teng.

Esta coyuntura terminó por arrinconar a Binance a tomar la decisión de abandonar su proyecto BUSD en el año 2023. Una postura que tuvo un enorme impacto en el comercio de stablecoins, teniendo en cuenta que era uno de los tokens más populares de este sector. En la actualidad, apuntando a no abandonar este mercado, Binance apoya públicamente a la stablecoin de Circle (USDC).

¿Qué puedo hacer con Binance?

Con Binance, puedes realizar una variedad de actividades relacionadas con las criptomonedas, como el comercio de criptomonedas, el comercio de futuros, el staking, el préstamo de criptomonedas, la participación en pools de liquidez, y la inversión en proyectos de criptomonedas a través de ofertas iniciales de monedas (ICO) u ofertas de exchange (IEO). Asimismo, posee servicios de bots gratuitos, una herramienta a la que le hemos hecho review en CriptoNoticias.

¿Cuáles son las comisiones de Binance?

Las comisiones en Binance pueden variar según el tipo de operación que realices. Por ejemplo, Binance cobra una comisión por cada operación de compra y venta que realices en su plataforma. La comisión estándar es del 0.1% tanto para makers como para takers. En cuanto al retiro, Binance aplica comisiones distintas por cada criptomoneda, las cuales se ajustan regularmente para reflejar las condiciones de la red. Por otro lado, Binance no cobra comisiones por depósitos de criptomonedas.

Profundicemos en algunos de estos servicios:

Intercambio de criptomonedas

Los servicios de intercambio de criptomonedas de Binance permiten a los usuarios comprar, vender y comerciar más de 300 criptomonedas listadas en la plataforma. Dicha función puede ser hecha directamente con el exchange con una cuenta bancaria, depositando activos criptográficos y luego convirtiéndolos o entrando en un mercado de persona a persona.

¿Qué es Binance P2P?

Binance P2P es una plataforma peer-to-peer (P2P) que permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas directamente entre ellos. La plataforma actúa como un intermediario que facilita las transacciones entre compradores y vendedores. Por ejemplo, en Binance P2P, los usuarios pueden publicar anuncios para comprar o vender criptomonedas, estableciendo sus propias condiciones, como el precio, el método de pago y los límites de transacción. Otros usuarios pueden ver estos anuncios y optar por realizar transacciones con los anunciantes que cumplan con sus requisitos.

Una vez que se ha acordado una transacción, Binance P2P retiene los fondos en un depósito seguro hasta que ambas partes confirmen que se han cumplido los términos del acuerdo. Una vez que se confirma la recepción del pago, la criptomoneda se libera del depósito seguro y se transfiere al comprador.

Para saber más de Binance P2P puedes consultar nuestro review sobre la plataforma.

Los servicios de intercambio de Binance funcionan con diferentes pares de intercambio, como Bitcoin (BTC) a Ethereum (ETH) o Bitcoin a Tether (USDT), entre otros. Asimismo, para utilizar el intercambio de criptomonedas de Binance, los usuarios deben registrarse en la plataforma y completar un proceso de verificación de identidad, si es necesario.

Una vez que la cuenta está activa, los usuarios pueden depositar fondos en forma de criptomonedas desde sus wallets externas o mediante transferencias bancarias, dependiendo de las opciones disponibles en su región. Una vez que los fondos están disponibles en la cuenta de Binance, los usuarios pueden establecer órdenes de mercado, órdenes limitadas, órdenes de stop y otras estrategias de trading para comprar y vender criptomonedas según sus preferencias.

Trading de futuros

El trading de futuros en Binance es una forma de operar con criptomonedas en la que los usuarios pueden especular sobre el precio futuro de un activo digital. Binance Futures permite a los usuarios abrir posiciones largas (apostando a que el precio subirá) o posiciones cortas (apostando a que el precio bajará) en una variedad de criptomonedas, lo que les brinda la oportunidad de obtener ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas.

Los contratos de futuros en Binance tienen un apalancamiento, lo que significa que los usuarios pueden operar con una cantidad de fondos que excede su capital inicial. El apalancamiento permite a los traders amplificar sus ganancias potenciales, pero también aumenta el riesgo de pérdidas significativas. Es fundamental comprender los riesgos asociados con el trading de futuros y utilizar el apalancamiento de manera responsable.

¿Cómo evitar pérdidas con el apalancamiento?

Una de las principales prácticas para evitar riesgos financieros es establecer límites de pérdida. Antes de abrir una operación apalancada, es importante establecer un límite de pérdida que esté alineado con su tolerancia al riesgo. Esto implica determinar cuánto está dispuesto a perder en una operación y establecer un stop-loss en consecuencia. Asimismo, es importante no sobre apalancarse, permitiendo el endeudamiento solo en línea con el nivel de experiencia que tenga el trader.

Staking de criptomonedas

Binance ofrece una variedad de opciones de staking, incluyendo staking flexible, staking fijo y otros programas de staking con diferentes plazos y tasas de recompensa. Los usuarios pueden elegir la opción de staking que mejor se adapte a sus necesidades y preferencias, y participar en el staking de criptomonedas populares como Binance Coin (BNB), Ethereum (ETH), Cardano (ADA) y muchas otras.

¿Qué es el staking?

El staking es el acto de dejar criptomonedas depositadas en un contrato inteligente, monedero o exchange con el fin de percibir ganancias. Aunque a simple vista parezca un proceso similar al de «holdear», el staking también cumple funciones operacionales y de seguridad para la red en la que se realiza, puesto que se trata de una alternativa a la minería tradicional de criptomonedas

Para participar en el staking en Binance se necesita explorar el área de Binance Earn, donde los usuarios pueden bloquear sus fondos en una criptomoneda específica durante un período de tiempo determinado, lo que ayuda a respaldar la red y mantener su integridad.

¿Qué es Binance Earn?

Binance Earn es una función de la plataforma Binance que permite a los usuarios obtener rendimientos sobre sus criptomonedas al participar en productos financieros como staking, préstamos y productos de alto rendimiento. Algunas de las opciones disponibles en Binance Earn incluyen el staking, los productos de alto rendimiento y los préstamos.

A cambio de esta contribución, los usuarios pueden recibir recompensas en forma de tokens adicionales de la criptomoneda en la que están participando en el staking.

Préstamos de criptomonedas

El préstamo de criptomonedas en Binance es un servicio del área Binance Earn que permite a los usuarios obtener intereses al prestar sus activos digitales a otros usuarios que desean utilizarlos para operaciones de trading apalancado, cobertura u otras estrategias financieras.

Para prestar criptomonedas en Binance, los usuarios pueden depositar sus fondos en la sección de préstamos y seleccionar los activos que desean prestar, así como la tasa de interés que desean recibir a cambio. Una vez que los fondos están disponibles para préstamo, otros usuarios pueden solicitar préstamos utilizando esos activos como garantía.

Por otro lado, los usuarios que deseen pedir prestado criptomonedas pueden hacerlo utilizando sus activos como garantía, lo que les permite acceder a fondos adicionales para operaciones de trading apalancado u otras estrategias financieras. Los usuarios que piden prestado deben proporcionar una garantía adecuada y pagar una tasa de interés por el préstamo.

Participación en pools de liquidez

La participación en pools de liquidez en Binance, a menudo referida como «Liquidity Pool» en inglés, es un proceso mediante el cual los usuarios pueden proporcionar liquidez a los mercados de exchanges de criptomonedas y, a cambio, recibir recompensas en forma de comisiones y/o tokens adicionales.

En Binance, la participación en pools de liquidez generalmente implica agregar fondos a un par de activos específico, por ejemplo, BTC/ETH, BNB/USDT. Los usuarios que participan en los pools de liquidez pueden recibir recompensas en forma de tarifas de intercambio y, en algunos casos, tokens adicionales emitidos por el protocolo o la plataforma.

¿Cómo puedo saber dónde está mi dinero en Binance?

Si lo que deseas es saber dónde está tu dinero en Binance y en qué parte de la plataforma puedes verificar el historial de transacciones, solo debes seguir unos sencillos pasos:

Iniciar sesión en tu cuenta de Binance: Accede a tu cuenta en la plataforma Binance utilizando tus credenciales de inicio de sesión.

Navegar a tu billetera o wallet: Una vez que hayas iniciado sesión, busca la sección de «Billetera» o «Wallet» en la plataforma. Por lo general, esta sección te mostrará un resumen de tus activos y saldos en Binance.

Revisar los saldos de criptomonedas y monedas fíat: Dentro de la sección de billetera, podrás ver los saldos de tus criptomonedas y monedas fiduciarias. Binance te proporcionará información detallada sobre la cantidad y el tipo de activos que posees en tu cuenta.

Verificar las transacciones: Además de los saldos, podrás revisar las transacciones recientes en tu cuenta para ver cualquier depósito, retiro, compra o venta de activos que hayas realizado.

Si lo que deseas saber es qué hace Binance con tu dinero, como lo almacena y que tan seguro es tener tu capital en este exchange, entonces deberás tener en cuenta algunos detalles. Lo primero que hay que entender es que Binance es un exchange centralizado. ¿Qué significa esto? Pues, que la empresa funge como custodio del dinero de sus usuarios, por lo que cada criptomoneda que se deposite en esta plataforma, pasa a ser administrada por Binance.

Esto tiene sus pros y sus contras. Por un lado, resulta más sencillo recuperar acceso a las criptomonedas en caso de que se pierda la contraseña o se olvide. No obstante, también significa que el usuario no tiene control de sus monedas, más allá de abrir operaciones de comercio o realizar transacciones. El exchange es el encargado de salvaguardar los activos, por lo que un hackeo o decisión malintencionada puede poner en riesgo el dinero del usuario.

Binance afirma que tiene la mayor parte del dinero de sus usuarios en monederos fuera de línea, mientras que deja una cantidad exacta en monederos conectados a Internet para no alterar la liquidez del mercado. Para saber más sobre cómo administran estos activos y en qué direcciones se encuentran las monedas de los usuarios, Binance pública periódicamente una Prueba de Reserva que permite al público vigilar los movimientos de capital de la empresa.

¿Qué tan seguro es Binance?

Binance ha implementado varias medidas de seguridad para proteger los fondos y la información de sus usuarios. Algunas de las características de seguridad que Binance ofrece incluyen:

Autenticación de dos factores (2FA): Binance permite a los usuarios habilitar la autenticación de dos factores utilizando aplicaciones como Google Authenticator o mediante mensajes SMS. Esta capa adicional de seguridad ayuda a proteger las cuentas de los usuarios contra accesos no autorizados.

Protección de fondos: Binance almacena la gran mayoría de los fondos de los usuarios en carteras frías (cold wallets), que no están conectadas a internet y, por lo tanto, son menos susceptibles a ataques cibernéticos. Solo una pequeña cantidad de fondos se mantiene en carteras calientes (hot wallets) para facilitar la liquidez necesaria para las operaciones diarias.

Auditorías de seguridad: Binance realiza auditorías de seguridad y pruebas periódicas para identificar y abordar posibles vulnerabilidades en su plataforma. Asimismo, la empresa actualiza públicamente una prueba de las reservas que posee y en qué lugares la administra.

Seguro de activos: Binance ofrece un fondo de seguro llamado «Secure Asset Fund for Users (SAFU)» para proteger a los usuarios en caso de que ocurra un incidente de seguridad.

A pesar de estas medidas de seguridad, es importante que los usuarios también tomen precauciones adicionales para proteger sus cuentas, como habilitar la autenticación de dos factores, verificar regularmente las direcciones web y correos electrónicos para detectar posibles intentos de phishing, y mantener actualizados sus dispositivos y sistemas de seguridad.

Es fundamental comprender que ninguna plataforma está completamente libre de riesgos, y siempre existe la posibilidad de que ocurran incidentes de seguridad. En este aspecto, Binance no ha estado exenta de hackeo, en el 2019 sufrió un hackeo de 40.000 millones de dólares para ese entonces. Asimismo, se han reportado casos de ataques a usuarios particulares y malwares.

¿Qué riesgos tiene Binance?

Binance, al ser una plataforma de intercambio de criptomonedas, está sujeta a varios riesgos que los usuarios deben considerar al utilizar sus servicios. Algunos de los riesgos asociados con Binance incluyen:

Riesgos de seguridad cibernética: Las plataformas de intercambio de criptomonedas pueden ser blanco de ataques cibernéticos, incluyendo intentos de robo de fondos, phishing y malware.

Riesgos regulatorios: Las regulaciones en torno a las criptomonedas y las plataformas de intercambio pueden cambiar, lo que podría afectar la operatividad de Binance en ciertas jurisdicciones. Cambios en las leyes y regulaciones han impactado la disponibilidad de servicios y productos ofrecidos por Binance, como ha ocurrido en Estados Unidos que ciertas criptomonedas están prohibidas.

Riesgos operativos: Binance está sujeta a riesgos operativos, incluyendo interrupciones del servicio, problemas técnicos, y errores en la ejecución de órdenes. Estos riesgos podrían afectar la capacidad de los usuarios para acceder a sus fondos y realizar operaciones. Asimismo, exponen a los clientes a la posibilidad del bloqueo de su capital.

Riesgos de mercado: Los precios de las criptomonedas son altamente volátiles, lo que significa que los usuarios de Binance están expuestos a riesgos asociados con la fluctuación de los precios de los activos digitales.

Riesgos de terceros: Binance interactúa con otros actores del ecosistema de criptomonedas, como proveedores de liquidez, proyectos de criptomonedas, socios comerciales y hasta otros usuarios en persona a persona (P2P).

¿Qué países tienen restricciones con Binance?

Son varios los países en el mundo que tienen prohibición para que Binance trabaje en su territorio o, en otros casos, la empresa ha decidido cesar sus servicios para evitar represarías comerciales.

Uno de los casos más conocidos es Estados Unidos, donde el exchange opera con una plataforma especializada para los ciudadanos de este país, ya que debe cumplir con normativas mucho más estrictas que en otras latitudes.

A continuación, mencionaremos algunos de los países donde Binance tiene prohibido prestar servicios.

China

Siria.

Singapur.

Cuba

Corea del Norte

Irán

Crimea.

Canadá

Países Bajos.

¿Cómo ganar dinero en Binance rápido?

Ganar dinero en Binance, al igual que en cualquier plataforma de inversión, conlleva siempre un riesgo de pérdida financiera y no hay garantía de ganancias rápidas.

Sin embargo, existen varias estrategias que los usuarios pueden considerar al operar en Binance, siempre y cuando el usuario tenga presente la necesidad de hacer siempre un análisis del mercado, no dejarse llevar por sus emociones y plantear una realista gestión de riesgo.

Trading de criptomonedas: Comprar criptomonedas a un precio y venderlas a un precio más alto puede generar ganancias. Esta estrategia implica monitorear de cerca el mercado, identificar tendencias y realizar operaciones de compra y venta en momentos oportunos.

Staking y préstamos: Algunas criptomonedas en Binance permiten el staking, que implica bloquear fondos en una criptomoneda para respaldar la red y recibir recompensas. Además, Binance ofrece servicios de préstamos de criptomonedas, donde los usuarios pueden prestar sus activos a cambio de intereses.

Participación en ICOs y lanzamientos de tokens: Binance a veces ofrece la posibilidad de participar en ofertas iniciales de monedas (ICOs) y lanzamientos de tokens. Sin embargo, estas oportunidades suelen estar asociadas con un alto riesgo de estafas, proyectos engañosos y alta volatilidad de precio. Por ello, es fundamental investigar a fondo cualquier token antes de invertir, desde los desarrolladores hasta su propuesta de valor.

Arbitraje: Esta estrategia implica aprovechar las diferencias de precios entre diferentes plataformas de intercambio o pares de criptomonedas para obtener ganancias.

¿Es Binance una buena inversión?

La decisión de si Binance es una buena inversión depende de varios factores, incluyendo el perfil de riesgo del inversor, el conocimiento del mercado de criptomonedas y la situación financiera personal. Binance es una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más grandes y populares del mundo, y ha experimentado un crecimiento significativo desde su fundación en 2017. Sin embargo, es importante considerar que el precio de los tokens de Binance están expuestos a la volatilidad del mercado de criptomonedas, a los cambios regulatorios y a la competencia entre exchanges.

¿Binance es bueno para principiantes?

Binance es una plataforma de intercambio de criptomonedas que ofrece una amplia gama de servicios y productos diseñados para usuarios de todos los niveles de experiencia. Profundicemos en algunos de estos aspectos:

Interfaz de usuario: Binance ofrece una interfaz amigable y funcional que puede ser utilizada por principiantes para comprar, vender y negociar criptomonedas. La plataforma también proporciona herramientas educativas y recursos para ayudar a los usuarios a familiarizarse con el entorno de trading.

Educación financiera: Antes de utilizar Binance, es recomendable que los principiantes adquieran conocimientos básicos sobre inversión, gestión de riesgos y seguridad en el entorno de las criptomonedas. En CriptoNoticias tenemos múltiples contenidos sobre trading, órdenes comerciales, gestión de riesgo y hasta análisis técnico.

Seguridad: Los principiantes deben prestar especial atención a la seguridad de sus cuentas y activos en Binance. Es fundamental habilitar la autenticación de dos factores (2FA) y seguir las mejores prácticas de seguridad para proteger sus fondos y datos personales.

¿Qué es Binance y para qué sirve?